在探索数字化转型的征途中,国投证券(原安信证券)持续选择长亮科技作为同行者。自2021年牵手合作起,双方共建的“企业级客户信息管理系统(ECIF)”进度条已稳步拉至第四期。每一次信任托付,长亮科技都报以100%的专注与努力,为国投证券财富管理业务注入数字驱动力。
打通财富管理“大动脉”
近年来,从各券商亮出的经营底牌来看,传统业务的优势地位岌岌可危,在复杂的市场环境下,财富管理业务或将凭借斐然业绩成为新的盈利支柱。
为了满足客户日益多元的需求,证券行业财富管理业务已形成基本共识:从“收入驱动的销售模式”向“客户需求驱动的顾问模式”转变。然而,如果无法统一管理客户信息,将影响财富管理业务的畅通运转,业务崛起更无从谈起。
在此背景下,国投证券持续推动数字化转型,积极践行大零售战略,不断探索金融科技在业务领域中的应用,全方位满足客户的财富需求。为了进一步提升客户管理能力,国投证券正式启动了“企业级客户信息管理系统项目”,旨在统一客户信息标准、集中客户信息管理、提高数据共享性,从而强化客户精细化管理能力,并满足监管要求。
向“客户为中心”全面转型
针对国投证券强化客户信息管理的迫切需求,长亮科技项目团队为其量身打造了一套客户中心实时在线服务机制,并基于该机制与国投证券联手打造企业级客户信息管理系统(ECIF),实现客户主要信息中央登记(不含客户业务信息,下同)、身份信息统一识别、关键信息实时共享,推动国投证券客户管理由“账户为中心”向“客户为中心”全面转型。
制定客户信息管理规范:制定客户信息准入、覆盖原则,梳理客户信息质量检核规则,统一客户开户和信息修改流程,规范客户身份统一识别标准,明确客户信息产生、使用部门的职责定义,确保客户资料的安全和合规使用;
形成企业级客户视图:合理规划客户数据模型,确认客户信息归并及覆盖原则,实现客户信息归并,并完成客户主要信息(不含客户业务信息)迁移,为客户管理和运营精细化提供基础数据支持;
建立企业级客户信息管理系统:建立客户信息服务机制,逐步满足业务系统对客户信息的实时和批量应用,完成外围重要关联业务系统的流程改造,保证接入系统与ECIF信息一致性;
筑牢客户管理奠基石
为了安全有效支撑差异化客户服务,长亮科技结合行业沉淀积累,基于国投证券云原生和Devops构建了企业级客户信息管理系统(ECIF),不仅实现统一客户信息管理、客户数据服务、客户数据事件服务及客户权限管理等功能的全面升级,更深层次激发了客户数据价值。
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统一数据服务接口:为各业务系统提供实时的、完整的、共享的、准确的客户信息服务接口,包括客户新增、修改、删除、查询、检核、认证等服务;
全面质量检核管控:基于检核规则库实现实时检核、批量检核,并且通过报表可查看每日检核计划执行情况、每日客户信息规范情况汇总、各分支机构完成情况等;
严格管理访问权限:主要从两个方面做权限控制,一个是客户主题(表级别),另一个是客户主题下的客户字段信息,并支持按信息隔离墙要求设置管辖机构及业务线,构建客户信息管理视图,实现对客户信息管理的权限控制;
深化客户信息分析:支持各类型业务报表、客户名单等表单的导入功能;同时,提供客户开户、客户信息修改统计、客户信息管理监控等功能。
如今,这篇合作共赢的故事仍在继续,长亮科技将持续赋能国投证券实现客户数据资产的高效利用,为个性化服务、产品创新、市场预测等获取精准指导,助力其在证券行业日益激烈的市场竞争中赢得先发优势,实现财富管理业务的发展腾飞。